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廣元市城建投資有限公司關于印發《對外擔保管理制度》的通知

  發表日期:2018年6月28日         編輯錄入:gycjtz     點擊量:534

各部室、各子公司:

為規范公司對外擔保行為,有效控制公司對外擔保風險,保證公司資產安全,根據《公司法》、《擔保法》、《物權法》、《公司章程》及其它適用的法律、法規、部門規章和規范性文件的規定,制定了公司《對外擔保管理制度》,現印發你們,請遵照執行。

 

 

廣元市城建投資有限公司

2018615

   

對外擔保管理制度

 

第一章 總 則

 

第一條 為規范廣元市城建投資有限公司(以下簡稱“公司”)對外擔保行為,有效控制公司對外擔保風險,保證公司資產安全,根據《公司法》、《擔保法》、《物權法》、《公司章程》及其它適用的法律、法規、部門規章和規范性文件的規定,制定本制度。

第二條 本制度所稱對外擔保是指公司為他人提供的保證、抵押、質押及其它方式的擔保,包括公司對子公司、控股公司、參股公司的擔保。具體種類包括但不限于借款擔保、銀行開立信用證、銀行承兌匯票擔保、開具保函的擔保等。

第三條 本制度適用于公司及公司的全資子公司、控股公司。

第四條 董事會是對外擔保的決策機構,市國資委是對外擔保的審批機構,公司一切對外擔保行為必須按程序經公司董事會審議報市國資委批準。未經公司董事會審議市國資委批準,公司不得對外提供擔保。

 

第二章 擔保的審查與管理

第五條 公司決定提供擔保前,應充分了解申請擔保單位的資信狀況。公司指定公司項目融資部或其他部門為對外擔保具體事項的承辦部門(以下簡稱“承辦部門”)。承辦部門負責對申請擔保單位的資信狀況進行審查并對擔保事項風險進行分析、評估,經辦部門應要求申請擔保單位提供包括但不限于以下資料進行審查、分析:

(一)申請擔保單位的基本資料;

(二)近期經審計的財務報告及還款能力分析;

(三)債權人的名稱;

(四)擔保方式、期限、金額等;

(五)與申請擔保相關的合同等;

(六)能夠用于反擔保的固定資產的權屬證明文件等資料(如適用);

(七) 其他說明申請擔保單位資信情況的資料。

承辦部門審查信息真實性后,經公司黨委會和經理辦公會審核同意后報公司董事會批準。

第六條 子公司原則上不得為其他單位或個人提供擔保,確實因業務需要提供擔保的,必須由子公司進行審查并提出申請,申請必須明確表明審查意見,申請經子公司法定代表人簽字同意后,并經公司黨委會研究和經理辦公會審核同意后,報董事會審批。

第七條 公司對外擔保必須經黨委會和經理辦公會研究后,再經由董事會審議。董事會審議批準對外擔保事項須經出席董事會的 2/3 以上董事書面同意。

涉及關聯擔保的,關聯董事不得對該項決議行使表決權,也不得代理其他董事行使表決權,該董事會會議由過半數無關聯關系的董事出席即可舉行,董事會所作決議須經無關聯關系董事過半數通過,并經出席董事會的 2/3 以上無關聯關系董事書面同意。

第八條 董事會應認真審議分析被擔保人的財務狀況、營運狀況、信用情況,審慎依法作出決定。必要時可聘請外部專業機構對實施對外擔保的風險進行評估,以作為董事會進行決策的依據。對存在下列情形的申請擔保單位,不得為其提供擔保:

(一)不符合國家法律法規或國家產業政策的;

(二)提供虛假資料的;

(三)公司曾為其提供擔保,發生過逾期還款等違約情況的;

(四)經營狀況惡化、資信不良的;

(五)上年度虧損或上年度盈利甚少且本年度預計虧損的;

(六)董事會認為不能提供擔保的其他情形。

第九條 公司或控股公司向第三方提供擔保時,被擔保方必須向公司或控股公司提供反擔保,或公司、控股公司對被擔保方享有不低于被擔保債權金額的合法的可抵銷債權。

第十條 經董事會審議批準的擔保事項, 由董事長或董事長授權人對外簽署擔保合同與反擔保合同。擔保合同須符合有關法律法規,明確約定下列條款:

(一)被擔保的主債權的種類、金額;

(二)債務人履行債務的期限;

(三)擔保的方式;

(四)擔保的范圍;

(五)擔保的期間;

(六)擔保的費用(每年按照擔保金額的1%收取,不足一年按一年計算);

(七)各方的權利、義務和違約責任;

(八)雙方認為需要約定的其它事項。

第十一條 簽訂人簽訂擔保合同時,必須持有董事會對該擔保事項的決議及對簽訂人的授權委托書。簽訂人不得越權簽訂擔保合同,也不得簽訂超過董事會授權數額的擔保合同。簽訂擔保合同時,簽訂人必須對擔保合同有關內容進行審查。

第十二條 公司擔保的債務到期后需展期并需繼續由公司提供擔保的,應作為新的對外擔保,重新履行擔保審批程序。

第十三條 公司在接受反擔保抵押、反擔保質押時,應當按照法律規定辦理抵押、質押等相關手續。

 

第三章 擔保的風險管理

第十四條 對外擔保的經辦部門,對外擔保過程中的主要職責如下:

(一)審查申請擔保單位的資信狀況和擔保風險評估;

(二)妥善發放保管擔保合同及被擔保人的文件;

(三)對外提供擔保之后,及時做好對被擔保人的跟蹤、監督工作,并將跟蹤、監督的情況報告董事會;

(四)辦理與對外擔保有關的其他事宜。

第十五條 公司經辦部門應指定人員具體負責管理每項擔保業務,經辦部門負責人應及時跟蹤、掌握被擔保人資金使用情況、被擔保人單位的生產經營、資產負債變化、合并分立、法定代表人變化等情況,特別是擔保人的債務償還情況,公司所擔保債務到期前,要積極督促被擔保人按約定期限履行債務,對擔保過程中可能出現的風險應及時向上級報告。

第十六條 當被擔保人債務到期后十五個工作日內未履行還款義務,或被擔保人出現破產、清算、債權人主張擔保人履行擔保義務等情況時,公司經辦部門應及時了解被擔保人的債務償還情況,并同時上報董事會辦公室,由董事會辦公室報告董事會審議。

第十七條 被擔保人不能履約,擔保債權人對公司主張債權時,公司應立即啟動反擔保追償程序,同時報告董事會,并在必要時予以公告。

第十八條 公司為債務人履行擔保義務后,應當采取有效措施及時、積極地向債務人追償,并將追償情況同時報告董事會, 并在必要時予以公告。

第十九條 公司作為一般保證人,在主合同糾紛未經訴訟或仲裁,并就債務人財產依法強制執行仍不能履行債務前,未經公司董事會批準不得對債務人先行承擔保證責任。

第二十條 債權人放棄或怠于主張物的擔保時, 未經公司董事會同意不得擅自決定履行全部擔保責任。

第二十一條 公司作為保證人,同一債務有兩個以上保證人且約定按份額承擔保證責任的,應當拒絕承擔超出公司約定份額的保證責任。

第二十二條 人民法院受理債務人破產案件后,債權人未申報債權的,公司與擔保相關的部門及責任人應該提請公司參加破產財產分配,預先行使追償權。

第二十三條 子公司簽訂對外擔保合同的,應將擔保合同復印件及時交公司項目融資部備案。

 

第四章 責任和處罰

第二十四條 公司董事、經理及其他相關人員未按本制度規定程序擅自越權簽訂擔保合同,對公司造成損害的,應當追究當事人責任。

第二十五條 責任人違反法律規定或本制度規定,無視風險或擅自擔保,對公司造成損失的,應承擔賠償責任。

第二十六條 責任人未能正確行使職責或怠于行使職責,給公司造成損失的,可視情節輕重給予??罨虼Ψ?。

第二十七條 擔保過程中,責任人違反刑法規定構成犯罪的,由公司移送司法機關依法追究刑事責任。

 

第五章 附則

第二十八條 本制度自發文之日起生效。

第二十九條 制度未盡事宜,按國家有關法律、法規、部門規章、規范性文件和《公司章程》的規定執行。本制度的規定如與國家日后頒布或修訂的法律、法規、部門規章、規范性文件或經合法程序修改后的《公司章程》的規定不一致時,按后者的規定執行,并應當及時修改本制度。

第三十條 本制度由公司項目融資部負責解釋。


 
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